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央行:增添收集小贷公司、银止理财子公司等为
更新时间:2021-04-22   浏览次数:

为进一步完美反洗钱监督工做,进步反洗钱任务程度,中国国民银止日前印收《金融机构反洗钱跟反可怕融资监视治理措施》(中国人平易近银行令〔2021〕第3号,以下简称《方法》),自2021年8月1日起实施。

《办法》的宣布实施是贯彻落实党中心、国务院对于完善反洗钱监管体系机制,提降我国反洗钱工作水平,有用防范金融风险的主要举动。《办法》遵守风险为本监管原则,进一步完善反洗钱监管措施,提升监管效力。《办法》夸大基于对金融机构洗钱和恐怖融资风险评估情形,采与分歧的反洗钱监管措施。

《办法》进一步明确了金融机构反洗钱外部节制和风险管理要求。参照外洋通行规矩,要求金融机构应该发展洗钱和恐怖融资风险自评估,并依据风险状态和警告范围树立内部把持轨制和响应的风险管理政策,进一步明确金融机构反洗钱构造机构、人力姿势保证、反洗钱疑息体系、反洗钱审计机制等要供。为防范境中分支机构反洗钱监管风险,明确金融机构对付境外分支机构的管理要求。

《办法》根据我国金融行业发展示状,结开防范化解严重金融风险的要求,完善了反洗钱任务主体规模,将反洗钱有关规范性文明已明确的非银行付出机构归入《办法》适用范畴,增长收集小额存款公司、银行理财子公司等反洗钱责任主体。

下一步,中国人平易近银即将连续做好《办法》的降天实行工作,催促金融机构一直提下反洗钱工作火仄,标准中国人民银行及其分收机构反洗钱履职行动,亲爱做好我国洗钱和恐惧融资危险防控工作。

央行有闭部门背责人就《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》 问记者问

为完善反洗钱监管机造,进一步晋升我国洗钱和恐怖融资风险防备才能,中国人民银行日前印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号,以下简称《办法》),自2021年8月1日起实行。人民银行相关部分担任人便相干问题答复了记者发问。

1、《办法》出台的配景是什么?

十九届四中、五中齐会提出,保持和完善中国特点社会主义制量,增强国度治理体系和管理能力古代化扶植,重视防范化解重微风险。《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反遁税监管体制机制的看法》提出,要发挥反洗钱正在推动国家管理体制和治理能力现代化、保护经济社会保险稳固等圆里的感化。现行《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》(银发〔2014〕344号)发布实施以去,对防备袭击洗钱、恐怖融资等不法金融运动发挥了重要作用。跟着海内金融营业发作翻新、国际反洗钱要求没有断提高,须要完善相关司法制度,进一步施展反洗钱在建立现代金融系统、扩展金融业单向开放等范畴中的感化。2019年国际反洗钱评估总体会可我国反洗钱工作获得的停顿,当心也指出我国反洗钱工作存在缺乏,反洗钱监管无效性、金融机构反洗钱水同等取国际要求另有必定差异,需要咱们进一步完善反洗钱监管机制,不断提升我国反洗钱工作水平。

2、制订《办法》的需要性是甚么?

一是提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力的需要。最近几年来,反洗钱发域呈现一些新挑衅,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要缭绕金融风险防控要求,进一步完善反洗钱监控制度,加强反洗钱监管。二是反洗钱国际评估后续整改的需要。国际反洗钱评估指出我国反洗钱工作存在不足,需要进一步完善我国反洗钱监管束度,明确对金融机构的相关要求,做好国际评估后续整改工作。三是催促金融机构提高反洗钱工作水平的需要。随着国表里反洗钱局势不断变更,国际反洗钱要求不断趋宽,需要进一步督促金融机构依照风险为来源根基则,完善反洗钱内部控制制度和风险管理政策,不断提高反洗钱工作水平,www.474.com

3、《办法》订正的重要式样包含哪些?

(一)完善风险为本监管准则和工作要求。一是明确人民银行答当对金融机构开展风险评估,实时、正确懂得金融机构风险状况。二是明确人民银行及其分支机构以风险评估成果为根据,真施分类监管。三是建立分类监管的本则和逻辑,明确人民银行联合风险评估发明问题的性子、庞杂性和重大水平,采用分歧的反洗钱监管措施。

(二)增减金融机构反洗钱内部掌握和风险管理工作要求。一是要求金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评估,根据经营规模和风险状况建破健全内部控制制度,制定相应的风险管理政策。二是明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统和技巧保障等要求。三是明确金融机构反洗钱内部审计要求。四是为防范境外机构反洗钱监管风险,删加金融机构对境外分支机构和控股从属机构的管理要求。

(三)劣化反洗钱监管措施和手腕。一是删除度询措施,增添《反洗钱监管提醒函》,便于实时背金融机构提示题目微风险隐患。发布是完擅现场风险评价办法。三是完善监管访问和约睹道话的实用情况。四是明白持绝羁系请求。

(四)完善反洗钱监管工具范围。在适用范围中增加非银行领取机构、网络小额贷款公司,和花费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等机构类别。